CQP Chargé de clientèle en courtage d’assurances
Niveau scolaire
Autre formation
Secteur d'activité
gestion de patrimoine
Durée
6 mois
Combien
1 ÉCOLES
Qu'est ce que le diplôme CQP Chargé de clientèle en courtage d’assurances ?
Le Chargé de clientèle en courtage d’assurances est une personne qui exerce dans le milieu de l’assurance pour les particuliers ou les professionnels. En outre, il assure le démarchage des clients et fait la liaison avec les assurances pour proposer un service fiable et une proposition qui correspond aux demandes du client. En l’occurrence, à l’image d’un courtier traditionnel, le chargé de clientèle présente des qualités multiples : en communication, il possède une maîtrise du discours en distribuant des arguments commerciaux pour convaincre le client de signer sur une assurance sélectionnée. En effet, il est capable de négocier au nom d’une entreprise ou pour un client afin de l’aider dans la souscription d’un produit qui le protège contre les aléas.
Le CQP Chargé de clientèle en courtage d’assurances est un diplôme qui forme les Français qui le veulent à un poste déterminant dans le secteur de l’assurance. Aujourd’hui, les Français font appel à des courtiers qui connaissent parfaitement le secteur à la fin de leur formation sur les éléments techniques qui composent un produit d’assurance. Le chargé de clientèle en courtage d’assurances a d’excellentes facultés pour garantir un contrat qui préserve les intérêts du client sur le plan du contrat que ce soit sur la couverture ou bien les mensualités.
Ainsi, la formation du CQP Chargé de clientèle en courtage d’assurances permet de maîtriser les activités ci-dessous liées au poste :
- Conseiller l’assuré dans la souscription du contrat et la gestion du sinistre - fidéliser la clientèle et générer de nouvelles affaires
- Analyse du risque client
- Sélection, présentation et argumentation d’une offre de produits d’assurances adaptés à la situation et au besoin du client
- La négociation des contrats d’assurances auprès des organismes
- Conseil et l’information du client sur les nouveaux produits d’assurance
- Suivi et mise en oeuvre des contrats d’assurances
- Suivi de son portefeuille de clients et prospection de nouveaux clients
Comment accéder au diplôme CQP Chargé de clientèle en courtage d’assurances ?
Le candidat au CQP Chargé de clientèle en courtage d’assurances peut déposer une candidature s’il valide l’une des modalités ci-dessous :
- Après un parcours de formation continue
- En contrat de professionnalisation
- Par expérience professionnelle
Programme du diplôme CQP Chargé de clientèle en courtage d’assurances
Le candidat au CQP Chargé de clientèle en courtage d’assurances devra maîtriser les compétences ci-dessous pendant sa formation avant de valider son diplôme lors de différents examens :
- Exercer son rôle de courtier et assurer la coordination entre le client et les organismes d’assureurs
- Identifier le rôle du courtier et intervenir auprès des différents acteurs du secteur de l’assurance
- Une obligation d’information et un devoir de conseil relevant de son champ d’activité en s’appuyant sur la réglementation
- Assurer le relais d’information entre le client et les organismes d’assurances
- Recourir aux personnes de référence pour proposer une solution adaptée au client
- Transmettre les informations aux clients selon les solutions préconisées
- Gérer la relation clientèle
- Accueillir, informer et orienter le client à partir de sa connaissance des produits d’assurances
- Rédiger et proposer une offre commerciale client
- Réaliser un diagnostic du risque pour le client
- Établir un cahier des charges avec les demandes et les besoins du client pour lui proposer des offres adaptées
- Assurer le suivi de la rédaction du contrat et sa mise en place
- Gérer un portefeuille clients et favoriser le développement commercial
- Mener des actions de fidélisation
- Produire et mettre en oeuvre les contrats d’assurances
- Assurer la gestion des contrats d’assurances
- Réaliser le suivi et l’instruction des dossiers de sinistres
Les candidats au CQP Chargé de clientèle en courtage d’assurances ont des examens à valider (évaluations théoriques, cas pratiques) parmi les blocs de compétences à certifier de la formation :
- Assurer le relais d’information et la coordination interne
- Gérer la relation clientèle
- Rédiger ou proposer une offre commerciale client
- Réaliser le suivi et l’instruction des dossiers sinistres
- Exercer le rôle de courtier et assurer la coordination entre le client et les organismes d’assurances
- Gérer un portefeuille clients et contribuer au développement commercial
- Produire ou mettre en oeuvre les contrats d’assurances
- Assurer la gestion des contrats d’assurances
Quels métiers faire avec un diplôme CQP Chargé de clientèle en courtage d’assurances ?
Les candidats au CQP Chargé de clientèle en courtage d’assurances peuvent prétendre aux postes ci-dessous :
- Directeur de clientèle
- Chargé de compte
- Conseiller clientèle