CQP Chargé de clientèle professionnels
Niveau scolaire
Autre formation
Secteur d'activité
gestion de patrimoine
Durée
6 mois
Combien
1 ÉCOLES
Qu'est ce que le diplôme CQP Chargé de clientèle professionnels ?
Le Chargé de clientèle professionnels est une fonction très importante dans le secteur de la Banque, de la finance, de l’assurance ou encore de l’immobilier. En effet, il faut savoir que ce poste permet aux clients et à l’entreprise de communiquer sur des produits qui rendent service aux professionnels. En outre, le chargé de clientèle professionnels s’occupe exclusivement des clients - entreprises, indépendants qui veulent se fournir auprès d’une entreprise d’un secteur bancaire ou de l’assurance avec un produit ou un service dont ils ont besoin. Ainsi, le chargé de clientèle professionnels est chargé de vendre une assurance professionnelle, un crédit pro, un service de sécurité etc.
Le chargé de clientèle professionnels connaît l’ensemble des produits et services de son secteur et les propose à travers une démarche commerciale à ses clients. Il assume ainsi la vente de crédits professionnels : formalise le contrat, la négociation et les échéances selon les demandes du client. Il met en place l’ensemble des contrats d’assurance pour la sécurité des locaux, la mutuelle santé du chef d’entreprise ou des salariés.
Ainsi, le chargé de clientèle professionnels sait mener l’ensemble des dossiers : assurance, souscription de crédit, solution de sécurité pou l’entreprise et proposer un contrat modulable et sur-mesure. De plus, il entretient une relation commerciale avec ses clients et n’hésitent pas à proposer de nouvelles soldions en fonction des demandes et des réclamations du client.
Le CQP Chargé de clientèle professionnels permet en tout cas pour ceux qui sont en formation ou en reconversion professionnelle, ou dans le secteur de la banque, de l’assurance, de l’immobilier de monter en compétence. Pendant la formation, les activités attestées sont nombreuses :
- Préparation, organisation et suivi de son activité commerciale
- Détection des besoins et attentes des clients en fonction de leurs projets professionnels
- Conseil et vente des produits et services de la gamme des professionnels
- Conduite d’actions de prospection afin de contribuer au développement de portefeuilles
- Création des dossiers de crédit
- Suivi et mise en place des opérations liées à son activité
- Suivi de la relation client
Comment accéder au diplôme CQP Chargé de clientèle professionnels ?
Le candidat au CQP Chargé de clientèle professionnels peut déposer une candidature s’il valide l’une des modalités ci-dessous :
- Après un parcours de formation continue
- Par expérience professionnelle
Programme du diplôme CQP Chargé de clientèle professionnels
Le candidat au CQP Chargé de clientèle professionnels devra maîtriser les compétences ci-dessous pendant sa formation avant de valider son diplôme lors de différents examens :
- Réaliser à l’aide des outils, le diagnostic de son portefeuille et de développement
- Définir des actions en s’appuyant sur un plan d’action commercial
- Exploiter les données socio-commerciales, économiques et financières pour déterminer les opportunités
- Réaliser le diagnostic financier et la capacité d’endettement du professionnel
- Analyser les documents d’une entreprise et réaliser une analyse financière
- Évaluer la pertinence et les risques des projets à financer
- Découvrir l’ensemble des besoins du client
- Maîtriser l’ensemble des produits et services pour les professionnels
- Adapter l’offre en fonction du profil du client
- Construire des actions commerciales propices à attirer le client
- Conduire des actions commerciales
- Adapter la garantie au crédit professionnel
- Assurer al conformité des dossiers
- Intervenir sur la détection des risques sur les dossiers professionnels
- Traiter les réclamations du client
Les candidats au CQP Chargé de clientèle professionnels ont des examens à valider (évaluations théoriques, cas pratiques) parmi les blocs de compétences à certifier de la formation :
- Organiser et analyser le portefeuille de professionnels
- Conseiller et vendre à une clientèle professionnelle
- Prospecter sur le marché des professionnels
- Suivre, vérifier les opérations : banque, assurance de marché professionnels
- Utiliser les outils dédiés à la gestion de portefeuille de professionnels
Quels métiers faire avec un diplôme CQP Chargé de clientèle professionnels ?
Les candidats au CQP Chargé de clientèle professionnels peuvent prétendre aux postes ci-dessous :
- Chargé de clientèle professionnels
- Responsable clientèle banque
- Chargé de clientèle assurance